关于印发黄山市旅行社动态量化计分管理办法的通知
安徽省黄山市人民政府办公室
关于印发黄山市旅行社动态量化计分管理办法的通知
黄政办〔２００５〕８３号
各区、县人民政府，黄山管委会，市政府有关部门：
《黄山市旅行社动态量化计分管理办法》已经10月17日市政府第三十九次常务会议研究通过，现印发给你们，请认真贯彻执行。
黄山市人民政府办公厅
二○○五年十一月十四日
黄山市旅行社动态量化计分管理办法
第一章 总 则
第一条 为了加强对黄山市旅行社的管理，规范旅行社的经营和管理行为，保障旅游者和旅游经营者的合法权益，切实维护黄山市旅游市场秩序，不断提高黄山市旅行社的管理水平和服务质量，进一步树立黄山市旅游业的良好形象，顺利推进黄山市的“旅游大市”建设。根据《旅行社管理条例》、《旅行社管理条例实施细则》、《导游人员管理条例》、《导游人员管理实施办法》、《安徽省旅游管理条例》等法规、规章，结合黄山市实际，制定本办法。
第二条 旅游行政管理部门依法按管理权限实行受省旅游局授权审查在黄山市内设立国内旅行社、受理初审在黄山市内设立外商投资旅行社、国际旅行社及分社等行政审批和对全市旅行社实行年度业务年检、日常监督检查等行业管理。并根据旅行社经营管理的优劣，按“优加劣扣”的原则实施对旅行社的动态量化计分管理。
第三条 本办法所称黄山市旅行社是指依法在黄山市行政区域内设立的各类旅行社和分社及门市部。
第四条 旅游行政管理部门应积极督导各旅行社不断加强日常管理，发挥旅行社协会和导游员协会的自律功能，对协会制订的有关旅行社和导游人员的行规行约及作出的处理决定，应予支持并依法做出相应的处理。
第五条 黄山市各旅行社应在各类经营活动中遵守自愿、平等、公平、诚实信用的原则及遵守商业道德的前提下,切实加强日常业务和人员管理，依法保障所属员工的正当权益，加强对管理人员和导游员的日常培训和教育，使所有人员达到持证上岗的相应规定要求。
第六条 各旅行社必须建立健全安全生产责任制，制定安全生产规章制度，配备专、兼职安全生产管理人员，制定安全事故应急预案，对从业人员进行安全生产教育和培训。
第二章 量化计分管理
第七条 黄山市旅游行政管理部门对黄山市行政区域内各旅行社实行年度基础分值为100分的量化计分管理，根据各旅行社年度内的经营管理情况“优加劣扣”。同一条款如有重复行为累计扣分，实得的分数作为市旅游行政管理部门按照本办法第三章给予相应奖励或处罚的依据。
第八条 旅行社有下列情形之一的，扣20分：
（一）向旅游者提供和介绍的旅游项目中有损害国家利益和民族尊严的内容，造成恶劣影响；
（二）超出核定的经营范围开展旅游业务（具体按照《旅行社管理条例》及其《实施细则》有关条款执行）；
（三）组团不签定“旅游组团合同”，接团无业务资料；
（四）委派无证导游带团；
（五）委托非旅行社单位或个人代理或变相代理经营旅游业务；
（六）擅自设立分支机构，变更事项未按规定上报或备案；
（七）向旅游者提供虚假的旅游信息和广告宣传；
（八）旅游广告不标明旅行社名称、许可证号码，委托代理业务广告不注明被代理旅行社的名称；
（九）违反《旅游合同》约定，质价不符，或合同外加价收费，未经游客同意强制消费，以低于正常成本价参与竞争，收费不开具合法票据；
（十）因旅行社责任，造成旅游者重大投诉或发生重大旅游安全事故,如入境旅游者联名投诉、国内旅游者在省级以上新闻媒体上投诉并造成恶劣影响；
（十一）经营中未做到“四个统一”（统一人事管理制度、统一财务管理制度、统一组团活动和导游安排、统一旅游路线和产品）；
（十二）未按规定办理旅行社责任保险；
（十三）对所属导游人员未进行年度累计56小时培训;
（十四）招徕、接待旅游者旅游，未制作和保存业务档案；
（十五）无正当理由拒绝旅游行政管理部门的监督检查。
第九条 旅行社有下列情形之一的，扣15分：
（一）旅游业务经营亏损；
（二）财务管理混乱，制度不全，账目不清；
（三）旅行社年组织接待人天低于全市平均水平；
（四）未按《劳动法》规定与员工签订劳动合同；
（五）对所属导游人员的工作情况未建立检查、考核、奖惩等内部管理机制；
（六）不按规定为注册的导游人员建立档案；
（七）未建立合法、公开的导游报酬机制致使导游人员私拿回扣，造成恶劣影响；
（八）因旅行社责任造成投诉或安全事故；
（九）不按时按质报送财务和统计报表及客源调查表等相关材料；
（十）不按有关规定支付导游或聘用的其他人员工资，不依法参加社会保险，缴纳社会保险费。
第十条 旅行社有下列情形之一的,扣10分:
（一）违反其它行业的法律、法规；
（二）经营管理中的各项规章制度不健全或不完整；
（三）不认真受理游客投诉，造成旅游者再投诉；
（四）旅行社改制、经营权转让之前未到原审批机关登记，改制、经营权转让完成后未在30个工作日内到原审批机关变更许可证。
（五）未建立安全生产责任制，未配备专、兼职安全生产管理人员，未制定安全规章制度，未制定安全事故应急救援预案，未对从业人员进行安全生产教育和培训。
第十一条 旅行社有下列情形之一的，扣5分：
（一）未按规定及时上报安全事故；
（二）办公场所和门市部没有整洁的门面与醒目的标志；；
（三）未在醒目位置悬挂、张贴《旅行社业务经营许可证》；
（四）旅行社门市部未在明显处张贴（或悬挂）《散客接待管理规定》、“旅游线路”及“旅游产品服务项目收费等”的明码标价和“投诉电话”等；
（五）国际社无取得会计师以上职称的专职财会人员，国内社无取得助理会计师以上职称的财会人员；
（六）接待计划不详，接待计划书填写不全面。
第十二条 旅行社有下列情形之一的，奖励30分：
（一）上一年度进入全国旅行社百强排名；
（二）通过ISO9002质量认证管理；
（三）上一年度单位受到国家级表彰。
第十三条 旅行社有下列情形之一的，奖励15分：
（一）上一年度进入省十强旅行社排名；
（二）单位或员工受到省级以上单位表彰或省级以上新闻媒体表扬的（包括单项获省内优秀）；
第十四条 旅行社有下列情形之一的，奖励10分：
（一）单位获得市级以上“青年文明号”、“文明示范窗口”等荣誉称号；
（二）在市级以上重大活动中有突出贡献或在市政府重要接待任务中有突出表现的。
第十五条 第九条涉及的经营指标每年度由市或区县旅游行政管理部门根据当年旅游形势变化来确定。奖励得分只在年终计入总分，不在年度内冲抵被扣分值。
第三章 奖励和处罚
第十六条 旅游行政管理部门按职责权限依照法规规章对所属旅行社违法违规行为实施行政处罚，同时，市旅游行政管理部门根据量化计分的结果对各旅行社进行动态管理，实施奖励和处罚。
第十七条 处罚措施：
（一）年度内有4次以上扣分或累计扣分超过60分的，建议省旅游局不予通过年检，注销该旅行社的《旅行社业务经营许可证》；
（二）年度内有3次以上扣分或累计扣分超过40分的，暂缓通过年检；
（三）年度内有2次以上扣分或累计扣分超过20分的，给予红牌警告，并在行业内通报；
（四）年度内有2次扣分、或累计扣分达到20分的，给予黄牌警告。
第十八条 奖励措施：
（一）国际社得分前五名，国内社得分前五名且无第八、九、十、十一条所列情形的，由市旅游行政管理部门授予“黄山市优秀旅行社”称号；
（二）得分在90分(含)以上,且无第八、九、十条所列情形的,由市旅游行政管理部门予以通报表彰。
第四章 附 则
第十九条 本办法未尽事宜，按有关法律法规执行。
第二十条 本办法由市旅游局负责解释。
第二十一条 本办法自发布之日起施行。2003年7月31日由市旅游局发布的《黄山市旅行社动态量化目标计分管理办法》（黄旅管〔2003〕99号）同时废止。
保险外汇资金境外运用管理暂行办法
中国保险监督管理委员会 中国人民银行
保险外汇资金境外运用管理暂行办法
保监会令2004年第9号
中国保险监督管理委员会和中国人民银行共同制定了《保险外汇资金境外运用管理暂行办法》，现予公布，自公布之日起施行。
中国保险监督管理委员会主席 吴定富
中 国 人 民 银 行 行 长 周小川
二○○四年八月九日
保险外汇资金境外运用管理暂行办法
第一章 总 则
第一条 为了加强管理保险外汇资金的境外运用，防范风险，保障被保险人的利益，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国外汇管理条例》等法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法所称保险公司是指在中华人民共和国境内，经中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）批准设立并依法登记注册的中资保险公司、外资独资保险公司、中外合资保险公司和外国保险公司分公司。
本办法所称保险外汇资金是指保险公司以外币计价的资本金、公积金、未分配利润、各项准备金和存入保证金的总和。
第三条 保险公司从事外汇资金的境外运用应当遵循安全性、流动性和盈利性原则，谨慎投资，自主经营，自担风险。
第四条 保险公司从事外汇资金的境外运用应当遵守有关保险和外汇管理的法律、行政法规及本办法，遵守境外的相关法律及规定。
第五条 中国保监会和国家外汇管理局（以下简称国家外汇局）依法对保险外汇资金的境外运用实施监督管理。
第二章 资格条件
第六条 保险公司从事外汇资金的境外运用，应当具备下列条件：
（一）具有经营外汇业务许可证；
（二）上年末总资产不低于50亿元人民币；
（三）上年末外汇资金不低于1500万美元或者其等值的自由兑换货币；
（四）偿付能力额度符合中国保监会有关规定；
（五）设有专业的资金运用部门或者相关的保险资产管理公司；
（六）内部管理制度和风险控制制度符合《保险资金运用风险控制指引》的规定；
（七）拥有2年以上境外投资经历的专业管理人员的数量符合有关规定；
（八）中国保监会和国家外汇局规定的其他条件。
第七条 保险公司从事外汇资金的境外运用，应当在公司上年末外汇资金余额内，向国家外汇局提出汇出境外的投资付汇申请，并提交下列文件和材料一式三份：
（一）申请书，至少应当包括申请人的基本情况、拟申请投资付汇额度以及投资计划；
（二）上一年度经会计事务所审计的公司财务报表及外币资产负债表；
（三）上一年度末和最近季度末经会计事务所审计的偿付能力状况报告及其说明；
（四）内设的专业资金运用部门或者相关的保险资产管理公司情况介绍；
（五）内部管理制度和风险控制制度；
（六）从事境外投资的专业人员简历；
（七）境内托管人的有关材料和托管协议草案；
（八）境外受托人的有关材料和资产委托管理协议草案,没有境外受托人的除外；
（九）中国保监会和国家外汇局规定的其他材料。
国家外汇局应当自收到完整的申请文件之日起20日内，作出核准或者不予核准的决定。决定核准的，应当书面通知申请人核准的投资付汇额度；决定不予核准的，应当书面通知申请人并说明理由。核准或者不予核准的决定同时抄送中国保监会。
第八条 保险公司因增资扩股、海外上市等因素外汇资金增加的，可以向国家外汇局提交有关文件和材料申请增加当年的投资付汇额度。
国家外汇局应当按照本办法第七条的规定进行核准。
第三章 投资范围和比例
第九条 保险外汇资金的境外运用限于下列投资品种或者工具：
（一）银行存款；
（二）外国政府债券、国际金融组织债券和外国公司债券；
（三）中国的政府或者企业在境外发行的债券；
（四）银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；
（五）国务院规定范围内的其他投资品种和工具。
前款第（一）项所称银行是指中资商业银行的境外分行和国际公认评级机构最近3年对其长期信用评级在A级或者相当于A级以上的外国银行。
前款第（二）项所称债券是指国际公认评级机构对其评级在A级或者相当于A级以上的债券。
前款第（四）项所称货币市场产品是指国际公认评级机构对其评级在AAA级或者相当于AAA级的货币市场固定收益产品。
第十条 保险外汇资金的境外运用，其比例应当符合下列规定：
（一）保险公司的可投资总额，不得超过公司上年末外汇资金余额的80％，保险公司出现本办法第八条规定情形的，其可投资总额不得超过其上年末外汇资金余额与增加资金合计的80％；
（二）保险公司的实际投资总额，不得超过国家外汇局核准的投资付汇额度;
（三）保险公司在同一银行的存款，不得超过国家外汇局核准投资付汇额度的30%，其在境外外汇资金运用结算账户的资金余额不受本项规定限制；
（四）除中国的政府或者企业在境外发行的债券外，保险公司投资信用评级在A级的所有债券余额，按成本价格计算，不得超过国家外汇局核准投资付汇额度的30%;
（五）除中国的政府或者企业在境外发行的债券外，保险公司投资信用评级在AA级以下的所有债券余额，按成本价格计算，不得超过国家外汇局核准投资付汇额度的70%;
（六）保险公司投资同一公司或者企业发行债券的余额，按成本价格计算，不得超过国家外汇局核准投资付汇额度的10%；
（七）保险公司投资中国的政府或者企业在境外发行债券的余额，按成本价格计算，不得超过国家外汇局核准的投资付汇额度。
第四章 投资管理
第十一条 保险外汇资金的境外运用业务应当由总公司统一进行资产战略配置，内设的专业资金运用部门或者相关保险资产管理公司负责业务管理。
保险公司分支机构不得从事外汇资金的境外运用业务。
第十二条 保险外汇资金的境外运用必须依据《保险资金运用风险控制指引》，建立完善的风险控制制度。
风险控制制度至少应当包括投资决策流程、投资授权制度、研究报告制度、风险评估和绩效考核指标体系。
第十三条 保险公司从事外汇资金境外运用，可以委托符合本办法第十四条规定条件的境外专业投资机构进行投资管理。
第十四条 受托管理保险外汇资金的境外专业投资机构，应当具备下列条件：
（一）依照所在国家或者地区的法律，可以经营资产管理业务；
（二）风险监控指标符合所在国家或者地区的法律和监管部门的相关规定；
（三）实收资本和净资产均不低于6000万美元或者其等值的自由兑换货币，管理资产规模不低于500亿美元或者其等值的自由兑换货币；
（四）法人治理结构健全，内部管理制度和风险控制机制完善，最近3年在所在国家或者地区，无重大违法、违规行为的记录；
（五）具有10年以上国际资产管理业务经验，并有相应数量的专业投资人员；
（六）书面承诺在必要时，根据中国保监会的要求，如实提供有关保险外汇资金境外运用的交易情况；
（七）所在国家或者地区的金融监管制度完善，金融监管部门与中国金融监管机构已签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；
（八）中国保监会规定的其他审慎条件。
境内金融机构在境外设立的专业投资机构，受托管理保险外汇资金的规定，由中国保监会另行制定。
第十五条 保险公司委托境外受托人进行投资管理的，应当由内设的专业资金运用部门或者相关的保险资产管理公司负责委托事务，评价委托资产的风险状况、境外受托人的投资业绩和管理能力。
选择境外受托人管理保险外汇资金，应当充分考虑管理风险，委托管理的外汇资金应当适度分散。
第十六条 保险外汇资金的境外运用应当注重在期限结构、币种结构等方面与外汇资金的负债相匹配。
保险外汇资金的境外运用应当优先购买中国的政府和企业在境外发行的债券。
第五章 资产托管
第十七条 保险公司从事外汇资金的境外运用，应当委托境内商业银行托管其境外运用的全部资产。
前款所称商业银行是指中国境内的中资银行、外国银行分行、中外合资银行和外资独资银行。
第十八条 作为保险公司境内托管人的商业银行，应当具备下列条件：
（一）取得外汇指定银行资格3年以上；
（二）实收资本不低于80亿元人民币，其中中资银行的外汇资本金不低于10亿元人民币等值的自由兑换货币，外国银行分行的实收资本按其总行计算；
（三）取得境内证券投资基金托管业务资格；
（四）法人治理结构健全，内部管理制度和风险控制机制完善；
（五）设有专门的托管部门和相应数量熟悉全球托管业务的专职人员；
（六）具备安全、高效的清算交割系统及灾难应变机制；
（七）最近3年无重大违法、违规行为的记录，且其总行或者分行未受所在国家或者地区监管部门的重大处罚；
（八）中国保监会和国家外汇局规定的其他条件。
外国银行分行，其总行托管规模在1000亿美元以上的，可以不受前款第（三）项规定条件的限制。
第十九条 保险公司的境内托管人，应当履行下列义务：
（一）保管保险公司托管的外汇资金和证券；
（二）开设保险外汇资金的境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户；
（三）办理外汇资金的汇出、汇入以及相关汇兑手续；
（四）与境外托管代理人共同监督保险公司、保险资产管理公司、境外受托人的境外投资运作；
（五）发现保险公司、保险资产管理公司或者境外受托人投资指令违法、违规的，及时通知保险公司；
（六）监督境外托管代理人，确保保险外汇资金被安全托管；
（七）保存保险公司境外运用的外汇资金汇入、汇出、资金往来及证券交易的记录、凭证等相关资料，不少于15年；
（八）按照《国际收支统计申报办法》、《金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程》、《金融机构对境外资产负债及损益申报业务操作规定》等规定，办理国际收支统计申报；
（九）协助中国保监会和国家外汇局检查保险外汇资金的境外运用情况；
（十）中国保监会和国家外汇局规定的其他义务。
第二十条 保险公司的境内托管人应当按照下列要求提交有关报告：
（一）自开设保险公司的境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户之日起5日内，报告中国保监会和国家外汇局；
（二）自保险公司汇出本金或者汇回本金、收益之日起2日内，向国家外汇局报告有关资金的汇出、汇入情况，并抄送中国保监会；
（三）每月结束后5日内，向中国保监会和国家外汇局报告有关保险公司境内托管账户的收支情况；
（四）每一季度结束后10日内，向中国保监会和国家外汇局报送保险外汇资金的境外运用情况报表；
（五）每一会计年度结束后1个月内，向中国保监会和国家外汇局报送保险公司上一年度外汇资金的境外运用情况报表；
（六）发现保险公司、保险资产管理公司或者境外受托人投资指令违法、违规的，及时向中国保监会和国家外汇局报告；
（七）中国保监会和国家外汇局规定的其他报告事项。
第二十一条 保险公司在收到国家外汇局有关投资付汇额度的核准文件后，应当持核准文件，与境内托管人签订托管协议，并开立境内托管账户。
第二十二条 保险公司应当自境内托管账户开设之日起5日内，向中国保监会和国家外汇局报送下列文件：
（一）托管协议；
（二）境内托管人按规定监督保险公司使用境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户的书面承诺。
托管协议必须载明本办法第十九条、第二十条规定的境内托管人义务，境内托管人违反上述义务，中国保监会或者国家外汇局要求保险公司更换境内托管人的，保险公司有权提前终止合同。
第二十三条 下列资金属于保险公司境内托管账户的收入范围：
（一）保险公司划入的外汇资金；
（二）境外汇回的保险外汇资金；
（三）银行存款本金及利息收入；
（四）债券利息收入及卖出债券所得价款；
（五）货币市场产品的利息收入及卖出货币市场产品的所得价款；
（六）其他收入。
第二十四条 下列支出属于保险公司境内托管账户的支出范围：
（一）划入境外外汇资金运用结算账户的资金；
（二）汇回保险公司的保险外汇资金
（三）银行存款；
（四）买入债券支付的价款，包括支付的印花税、资本利得税等税费；
（五）货币兑换费、托管费以及资产管理费；
（六）各类手续费；
（七）其他支出。
第二十五条 境内托管人选择境外商业银行作为其境外托管代理人的，应当满足托管协议规定的条件。
境内托管人应当在境外托管代理人处，开设保险外汇资金的境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务和证券托管业务。
第二十六条 境内托管人应当选择满足下列条件的境外商业银行，作为其境外托管代理人：
（一）实收资本不低于25亿美元或者其等值的自由兑换货币；
（二）国际公认评级机构最近3年对其长期信用评级在A级或者相当于A级以上；
（三）具有所在国家或者地区监管部门认定的托管资格，或者与境内托管人具有合作关系；
（四）法人治理结构健全、内部管理制度和风险控制机制完善；
（五）设有专门的托管部门，拥有相应数量熟悉所在国家或者地区托管业务的专职人员；
（六）具备安全、高效的清算交割系统及灾难应变机制；
（七）最近3年在所在国家或者地区，无受重大处罚记录；
（八）所在国家或者地区的金融监管制度完善，金融监管部门与中国金融监管机构已签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；
（九）中国保监会和国家外汇局规定的其他审慎条件。
第二十七条 保险公司的境内托管人和境外托管代理人必须将其自有资产和受托资产严格分开，必须为不同保险公司境外运用的外汇资金分别设置账户、分别管理。
第六章 监督管理
第二十八条 国家外汇局可以根据国际收支总体状况，调整保险外汇资金境外运用的投资付汇额度。
第二十九条 保险公司从事外汇资金的境外运用，不得超出本办法第九条、第十条的规定，且不得有下列行为：
（一）向他人发放贷款或者提供担保；
（二）洗钱；
（三）与境外受托人、境内托管人和境外托管代理人合谋获取非法利益；
（四）中国和境外的相关法律及规定禁止的行为。
第三十条 保险公司与境外受托人、境内托管人签定相关协议时，应当明确要求境外受托人、境内托管人及时向中国保监会和国家外汇局提供有关报表及相关资料。
第三十一条 中国保监会和国家外汇局可以要求保险公司、境内托管人提供保险外汇资金境外运用的有关资料；必要时，可以对保险公司进行现场检查或者委托专业中介机构进行现场检查。
第三十二条 受托管理保险外汇资金的境外商业银行，不得兼任境内托管人和境外托管代理人。
第三十三条 保险公司发生下列情形之一的，应当在发生后5日内向国家外汇局报告：
（一）变更境外受托人、境内托管人或者境外托管代理人的；
（二）公司注册资本和股东结构发生重大变化的；
（三）涉及重大诉讼、受到重大处罚和其他重大事项的；
（四）国家外汇局规定的其他情形。
保险公司发生前款规定的第（一）项、第（三）项情形的，应当同时报告中国保监会。
第三十四条 保险公司的境内托管人发生下列情形之一的，应当在发生后5日内报告中国保监会和国家外汇局：
（一）注册资本和股东结构发生重大变化的；
（二）涉及重大诉讼、受到重大处罚的；
（三）中国保监会和国家外汇局规定的其他事项。
第三十五条 保险公司和保险公司的境内托管人违反本办法和其他有关保险及外汇管理规定的，由有关监管部门按照各自的权限和监管职责给予行政处罚。
保险公司违反本办法情节严重的，中国保监会可以限制其业务范围、责令其停止接受新业务或者吊销其经营保险业务许可证。
境内托管人违反本办法情节严重的，中国保监会可以责令保险公司予以更换。
第三十六条 受托管理保险外汇资金的境外受托人违反有关规定时，中国保监会和国家外汇局可以要求保险公司更换境外受托人。
第七章 附则
第三十七条 本办法所称上报中国保监会和国家外汇局的材料，以中文文本为准。
第三十八条 保险公司在香港特别行政区、澳门特别行政区运用外汇资金，参照本办法相关条款执行。
第三十九条 保险资产管理公司外汇资金境外运用参照本办法执行。
第四十条 本办法所称的“日”是指工作日，不含法定节假日。
第四十一条 本办法由中国保监会和中国人民银行负责解释。
第四十二条 本办法自公布之日起施行。
